PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk, atau BNI, merupakan salah satu badan usaha milik negara Indonesia yang menjadi kebanggaan bangsa. Sebagai salah satu bank terkemuka di Indonesia, BNI menyediakan berbagai macam produk salah satunya asuransi BNI Life.
Dengan sejarah panjang dan reputasi yang kuat, BNI telah membuktikan komitmennya dalam mendukung pembangunan ekonomi Indonesia. Salah satu keunggulan BNI adalah jaringan layanan yang luas dan terintegrasi dengan jaringan antar bank.
Ini mempermudah akses masyarakat untuk melakukan transaksi perbankan dengan mudah, cepat, dan aman di berbagai daerah, dari kota besar hingga pelosok desa. BNI memiliki komitmen untuk terus berinovasi dan memperluas layanan demi meningkatkan kualitas pelayanan kepada nasabah.
Selain layanan perbankan tradisional, BNI juga menyediakan berbagai produk dan solusi keuangan yang sesuai dengan kebutuhan dan perkembangan zaman. Produk-produk unggulan BNI mencakup beragam jenis tabungan, deposito, pinjaman, kartu kredit, investasi, asuransi, serta layanan perbankan digital.
Salah satu produk unggulan BNI adalah BNI Life. Apa itu BNI Life? Nah, kami akan bahas tuntas di artikel ini.
Apa Itu Asuransi BNI Life?
PT BNI Life Insurance adalah sebuah perusahaan asuransi yang berdedikasi dalam menyediakan berbagai produk asuransi yang meliputi Asuransi Kehidupan (Jiwa), Kesehatan, Pendidikan, Investasi, Pensiun, dan Syariah.
Sebagai bagian dari kelompok PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk atau BNI, perusahaan ini telah mendapatkan izin usaha di bidang Asuransi Jiwa dari Menteri Keuangan pada tanggal 7 Juli 1997.
Visi BNI Life adalah “menjadi perusahaan asuransi terkemuka yang membanggakan bangsa“. Sementara misinya adalah “memberikan solusi perencanaan masa depan dan perlindungan yang dapat diandalkan dengan layanan prima kepada seluruh stakeholder melalui inovasi yang berkelanjutan“.
Produk Perlindungan dari BNI Life
Saat ini, asuransi BNI memiliki beberapa produk perlindungan untuk nasabah individu, group, dan syariah. Diantaranya :
1. Asuransi Jiwa
Asuransi jiwa BNI life melindungi Anda dari berbagai bahaya yang mungkin terjadi baik karena kecelakaan maupun bukan kecelakaan.
2. Asuransi Kesehatan
Memberikan rasa aman dan nyaman Anda dan keluarga dalam bekerja itu bisa didapatkan melalui asuransi kesehatan BNI.
3. Asuransi Pendidikan
Salah satu jenis asuransi yang dapat memberikan perlindungan finansial untuk masa depan anak dengan memberikan jaminan pendidikan untuk anak. Asuransi pendidikan biasanya juga menawarkan perlindungan jiwa bagi orang tua atau pencari nafkah selain menjamin pendidikan untuk anak.
Asuransi pendidikan untuk anak biasanya memiliki banyak keuntungan tambahan yang membedakannya dari tabungan pendidikan, salah satunya adalah dana dapat digunakan kapan saja selama masa tanggungan.
4. Investasi
Untuk membantu perencanaan keuangan pribadi, keluarga, dan hari tua, asuransi BNI menawarkan program investasi yang fleksibel dan menguntungkan.
5. Hari Tua
Asuransi BNI menawarkan perlindungan untuk Anda dengan masa pembayaran premi singkat sepanjang hidup Anda atau sampai usia 90 tahun.
Premi Asuransi BNI Life
Premi BNI Life dapat bervariasi per-bulannya, tergantung pada polis yang dipilih dan profil kemampuan finansial nasabah.
Berikut adalah beberapa produk asuransi BNI beserta kisaran premi yang ditawarkan:
| Nama Premi BNI Life | Estimasi Premi |
| BNI Life Solusi Dana Kesehatan | Rp1.000.000 s.d. Rp5.000.000 /tahun |
| BNI Life Digi Micro Protection | Rp54.000 /tahun |
| BNI Life Double Protection | Rp300.000 /bulan |
| BNI Life Plan Multi Protection | Rp200.000 /bulan |
| BNI Life Smart Education | Rp200.000 /bulan |
| Hy-End Pro | Rp10.000.000 |
| Spectra Double Power | Rp25.000.000 |
| BNI Life Wadi’ah Gold Cendekia | Rp150.000 /bulan |
| BNI Life Syariah Multipro Link | Rp300.000 /bulan |
Harap dicatat bahwa harga premi yang tertera dapat berubah sewaktu-waktu mengikuti kebijakan perusahaan.
BNI Life senantiasa berupaya memberikan penawaran terbaik kepada nasabahnya, termasuk penyesuaian harga premi yang kompetitif sesuai dengan kondisi pasar dan kebutuhan nasabah.
Bagi calon nasabah yang tertarik untuk mendapatkan informasi lebih lanjut mengenai premi dan produk asuransi yang ditawarkan, dapat menghubungi layanan pelanggan BNI Life untuk mendapatkan penawaran yang sesuai dengan kebutuhan dan anggaran finansial masing-masing.
Syarat Klaim Asuransi BNI Life
Sebelum melakukan cara klaim asuransi BNI Life, diperlukan persyaratan yang harus Anda siapkan supaya klaim dapat diterima. Berikut beberapa syarat klaim asuransi BNI Life :
- Mengisi formulir pengajuan klaim yang dapat di download melalui bni-life.co.id/id/formulir
- Resume medis yang sudah terisi secara lengkap dan jelas.
- Kuitansi asli dari biaya perawatan.
- Perincian biaya obat-obatan beserta tindakan.
- Fotokopi hasil diagnostik dari rumah sakit, seperti hasil laboratorium, USG, rontgen, dan sebagainya.
- Pengajuan harus diajukan sendiri oleh Pemegang Polis, jika bukan maka harus mengisi surat kuasa.
Cara Klaim BNI Life
BNI Life hadir dengan layanan digital bernama BNI Life Claim untuk mempermudah nasabah dalam proses klaim.
Terdapat 2 (dua) metode cara klaim asuransi BNI, yaitu Klaim 25 Menit dan Klaim Layanan 1 Hari.
Berikut penjelasan cara klaim asuransi BNI Life :
Klaim 25 Menit
Metode Klaim 25 Menit ditujukan untuk klaim uang pertanggungan dengan nominal hingga Rp10.000.000 yang dana klaimnya langsung ditransfer dari BNI Life.
Berikut tahapan melalui klaim 25 menit :
- Mengisi formulir pengajuan klaim (lihat pada persyaratan diatas).
- Lengkapi persyataran, seperti kuitansi harus dibawa.
- Mendatangi Kantor Pusat BNI Life.
- Menyerahkan dokumen lengkap ke Customer Care Center.
- Pihak BNI Life akan melakukan verifikasi manfaat yang akan didapat kepada nasabah.
- Manfaat akan cair ke rekening nasabah terdaftar (tidak sampai 25 menit).
Klaim Layanan 1 Hari
Layanan ini juga dikenal sebagai One Day Service, mekanisme klaimnya tidak jauh berbeda dengan klaim 25 menit.
Nasabah dapat mengajukan manfaat dengan nominal hingga Rp100.000.000 dan akan diterima langsung oleh nasabah dalam waktu 1×24 jam.
Untuk proses klaim yang lancar, berikut tahapan klaim 1 hari :
- Pengajuan harus diajukan sendiri oleh Pemegang Polis, jika bukan maka harus mengisi surat kuasa.
- Mengisi formulir Layanan One Day Service di Walk In Customer Care atau kantor layanan BNI Life.
- Melampirkan salinan identitas diri yang masih berlaku (KTP, SIM, atau Passport).
- Melampirkan salinan buku tabungan atas nama pemegang polis.
- Resume medis oleh dokter yang merawat (asli/salinan yang dilegalisir).
- Perincian biaya perawatan & obat (asli/salinan yang dilegalisir).
- Manfaat akan cair ke rekening nasabah terdaftar 1×24 jam.
Tips Penting yang Harus Diperhatikan Klaim Asuransi BNI Life
Sebelum Anda memutuskan untuk menggunakan atau mengklaim asuransi dari BNI Life, ada baiknya Anda perhatikan tips penting berikut ini.
1. Pastikan Masa Aktif Asuransi Masih Berlaku
Tak hanya perusahaan asuransi lainnya, asuransi BNI juga selalu menetapkan masa aktif polis asuransi selama 1 bulan lamanya. Sebab, jika polis asuransi belum aktif maka klaim atau pengobatan ke rumah sakit akan di tolak. Hal ini dikarenakan asuransi Anda belum memasuki masa aktif.
2. Premi Asuransi Harus Dibayar Tepat Waktu
Jika memang Anda sudah memiliki asuransi BNI maka sebaiknya selalu perhatikan pembayaran preminya secara tepat waktu. Hal ini dilakukan untuk mencegah penolakan dari rumah sakit jika Anda ingin mengajukan klaim kesehatan. Perusahaan asuransi pun akan selalu mencatat polis kesehatan Anda.
3. Taat pada Peraturan Pengecualian Asuransi
Setiap perusahaan asuransi memiliki beberapa peraturan pengecualian yang harus Anda perhatikan.
Khusus untuk penyakit yang masuk dalam kategori kritis, seperti jantung dan lainnya, bisa diklaim minimal selama 6 bulan. Sementara untuk pengguna yang memang sudah memiliki penyakit bawaan lahir, maka pihak asuransi tidak bisa menanggungnya.
Cara Berhenti Asuransi BNI Life
Setiap nasabah memiliki hak untuk mengambil keputusan atas polis asuransi yang dimiliki, termasuk untuk berhenti atau menutup polis BNI Life.
Berikut ini adalah panduan praktis tentang cara berhenti polis Asuransi BNI Life :
1. Hubungi BNI Life Center
Lakukan secara online terlebih dahulu dengan menelpon contact center BNI Life di nomor 1-500-045 atau bisa juga chat online Bella Assistant melalui website bni-life.co.id
Pihak BNI akan membantu nasabah dengan memberikan informasi lebih lanjut tentang prosedur penutupan polis dan mengarahkan nasabah ke bagian kantor pusat untuk proses lebih lanjut.
2. Kirimkan Dokumen Pembatalan Polis
Nasabah dapat melakukan pembatalan polis dengan mengirimkan dokumen pembatalan ke kantor pusat BNI Life. Dokumen ini biasanya berisi surat pemberitahuan berisi permohonan untuk menutup polis.
3. Mengembalikan Buku Polis Asuransi
Sebagai bagian dari prosedur penutupan polis, nasabah diharapkan untuk mengembalikan buku polis asuransi yang telah diterima sebelumnya.
4. Sertakan Fotokopi KTP dan Buku Tabungan
Untuk proses administrasi, nasabah perlu menyertakan fotokopi Kartu Tanda Penduduk (KTP) dan buku tabungan yang masih aktif.
5. Membayar Kewajiban atau Biaya Lain/Administrasi
Sebelum menutup polis, pastikan untuk membayar semua kewajiban atau biaya lain yang mungkin masih ada terkait dengan polis tersebut.
Harap diperhatikan bahwa saat melakukan penutupan polis sebelum jatuh tempo, nasabah kemungkinan akan dikenakan biaya tertentu atau potongan tertentu sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
Pengembalian Premi BNI Life Apakah Mungkin?
Pertanyaan yang sering diajukan oleh nasabah yang ingin berhenti dari polis BNI Life adalah apakah mereka akan mendapatkan pengembalian premi.
Jawabannya tergantung pada jenis polis asuransi yang dimiliki.
- Polis Asuransi Jiwa dengan Nilai Tunai: Jika polis asuransi jiwa memiliki nilai tunai atau nilai investasi yang terbentuk dari pembayaran premi selama masa pertanggungan, maka nasabah berhak mendapatkan pengembalian premi sesuai dengan nilai tunai tersebut.
- Polis Lainnya: Untuk polis asuransi lainnya, seperti asuransi kesehatan atau produk lain tanpa nilai tunai, tidak akan memberikan manfaat pengembalian premi saat penutupan polis.
Perlu dicatat bahwa nasabah masih dapat memperoleh pengembalian premi jika pembatalan polis dilakukan selama masa mempelajari polis. Namun, jika pembatalan dilakukan setelah periode tersebut berakhir, nasabah tidak akan mendapatkan pengembalian premi.
Nah itu tadi pembahasan kami, mulai dari mengenal tentang asuransi BNI Life, produk perlindungan, premi, syarat & cara klaim, serta cara berhenti dari asuransi BNI Life. Semoga bermanfaat, ya!
Ketahui juga yuk perbedaan jenis rekening BNI Taplus, BNI Taplus Muda, dan BNI Taplus Bisnis untuk kebutuhan sehari-hari dan masa mendatang.
